Betriebswirtschaftliche Beratung heißt bei uns: Wir nutzen die Zahlen aus Ihrer Buchhaltung und Ihrem Jahresabschluss, um konkrete Entscheidungen vorzubereiten – etwa eine Investition, eine Finanzierung, einen neuen Preis oder den Kauf eines Unternehmens. Das Angebot richtet sich an kleine Unternehmen, Freiberufler und mittelständische Betriebe sowie an Privatpersonen, die eine Immobilie finanzieren möchten. Auf Wunsch begleiten wir Sie auch zum Gespräch mit Ihrer Bank.
Warum Steuerberatung und Betriebswirtschaft zusammengehören
Fast jede unternehmerische Entscheidung hat eine steuerliche Seite – und umgekehrt. Eine Investition verändert Abschreibungen und Liquidität, eine Finanzierung die Zinslast, eine neue Rechtsform die Steuerbelastung. Weil wir Ihre Finanzbuchhaltung und Ihren Jahresabschluss kennen, können wir beide Seiten gemeinsam betrachten.
Sie erhalten keine allgemeinen Empfehlungen, sondern Rechnungen auf Basis Ihrer eigenen Zahlen. Die Entscheidung treffen Sie – wir sorgen dafür, dass die Grundlagen dafür stimmen.
Typische Anlässe für eine Beratung
Mandantinnen und Mandanten kommen meist mit einer konkreten Frage zu uns. Einige Beispiele:
- Eine Handwerkerin möchte ein neues Fahrzeug anschaffen und fragt sich, ob Kauf, Kredit oder Leasing günstiger ist.
- Ein Freiberufler plant, eine zweite Fachkraft einzustellen, und möchte wissen, ob Umsatz und Liquidität das tragen.
- Ein Betrieb soll den Kreditrahmen erhöhen und braucht dafür aktuelle Zahlen und eine belastbare Planung.
- Ein Einzelunternehmer überlegt, in eine GmbH zu wechseln, und will die Steuerbelastung beider Varianten vergleichen.
- Ein Inhaber denkt über den Verkauf seines Unternehmens nach und möchte einen realistischen Wert kennen.
Gemeinsam ist allen Fällen: Die Antwort hängt von den eigenen Zahlen ab, nicht von Faustregeln.
Leistungen für Unternehmen und Freiberufler
Investition und Finanzierung
- Investitions- und Finanzierungsberatung, zum Beispiel für Maschinen, Fahrzeuge, Praxis- oder Ladeneinrichtung
- Kauf- und Leasingvergleich auf Basis konkreter Angebote
- Unterstützung bei der Beschaffung von Finanzmitteln und beim Antrag auf Fördermittel
- Hinweise auf steuerliche Begünstigungen und Investitionshilfen, die für Ihr Vorhaben in Frage kommen
Bankgespräche und Rating
Banken bewerten Unternehmen anhand eines internen Ratings. Grundlage sind vor allem Jahresabschluss, aktuelle Auswertungen und die Planung. Wir bereiten diese Unterlagen so auf, dass sie nachvollziehbar sind, und gehen vorab mit Ihnen durch, welche Fragen zu erwarten sind.
Auf Wunsch begleiten wir Sie zum Termin bei der Bank, bei Fördergremien oder anderen Geldgebern. Erstellen wir Ihren Jahresabschluss, ist auf Wunsch auch eine Plausibilitätsbeurteilung möglich, die viele Kreditinstitute verlangen.
Planung, Kalkulation und Analyse
Eine Planung muss nicht kompliziert sein. Für viele kleine Unternehmen genügt eine Jahresplanung mit Umsatz, Kosten und Liquidität, die wir im Laufe des Jahres mit den tatsächlichen Zahlen aus der Buchhaltung vergleichen. So erkennen Sie Abweichungen früh und können gegensteuern.
- Planungsrechnungen für Umsatz, Kosten, Ergebnis und Liquidität
- Strategische Vergleichsrechnungen, etwa „Weiter wie bisher“ gegenüber „Erweiterung“
- Kalkulation von Preisen und Stundensätzen
- Unternehmensanalyse mit Bilanz- und Erfolgsanalyse
- Organisationsberatung für kaufmännische Abläufe
Steuerbelastungsvergleiche und Rechtsformwahl
Ein Steuerbelastungsvergleich zeigt, wie sich unterschiedliche Gestaltungen auf Ihre Gesamtsteuerlast auswirken – zum Beispiel Einzelunternehmen gegenüber GmbH oder die Höhe des Geschäftsführergehalts. Beim Kauf oder Verkauf eines Unternehmens, beim Eintritt oder Austritt von Gesellschaftern und bei der Unternehmensnachfolge beraten wir zu den steuerlichen Folgen.
Leistungen für Privatpersonen
Auch private Finanzentscheidungen profitieren von einer sauberen Rechnung:
- Immobilienfinanzierung: Wir prüfen, welche Belastung tragbar ist, vergleichen Angebote und beziehen bei vermieteten Objekten die steuerlichen Folgen ein. Mehr zur Besteuerung lesen Sie unter Immobilien & Photovoltaik.
- Kauf- oder Leasingvergleich, zum Beispiel für ein Fahrzeug.
So arbeiten wir zusammen
- Anlass klären: Sie schildern uns Ihr Vorhaben – im Gespräch in unserer Kanzlei in Hofheim am Taunus oder telefonisch.
- Zahlen zusammenstellen: Wir nutzen vorhandene Daten aus Buchhaltung und Abschluss. Fehlende Angaben, etwa Angebote oder Kreditkonditionen, fordern wir gezielt bei Ihnen an.
- Rechnen und vergleichen: Wir erstellen Planung oder Vergleich und erläutern Ihnen Ergebnisse, Annahmen und Risiken.
- Umsetzen: Auf Wunsch begleiten wir Sie zur Bank und behalten die Entwicklung über die laufende Buchhaltung im Blick.
Was wir nicht übernehmen
Wir vermitteln keine Kredite, Versicherungen oder Geldanlagen und erhalten dafür keine Provisionen. Eine Anlageberatung im Sinne von Wertpapier- oder Fondsempfehlungen gehört nicht zu unseren Leistungen. So bleibt unsere Beratung unabhängig von Produkten.
Sie planen eine Investition oder ein Bankgespräch? Vereinbaren Sie ein unverbindliches Erstgespräch über unsere Kontaktseite oder telefonisch unter 06192 9320-0.
Häufige Fragen
Begleiten Sie mich auch persönlich zum Gespräch mit meiner Bank?
Ja, auf Wunsch nehmen wir am Bankgespräch teil. Vorher stimmen wir mit Ihnen ab, welche Unterlagen die Bank erwartet und wie Sie Ihre Zahlen erläutern. Im Gespräch können wir Fragen zum Jahresabschluss, zur aktuellen Entwicklung und zur Planung direkt beantworten.
Welche Unterlagen verlangt eine Bank für einen Kredit üblicherweise?
In der Regel fragt die Bank nach den Jahresabschlüssen der letzten Jahre, einer aktuellen betriebswirtschaftlichen Auswertung und einer Planung für das Vorhaben. Häufig kommen eine Liquiditätsplanung und eine Übersicht über bestehende Verbindlichkeiten hinzu. Welche Unterlagen genau nötig sind, hängt von der Bank und der Höhe der Finanzierung ab.
Lohnt sich Leasing gegenüber einem Kauf?
Das lässt sich nur im Einzelfall beantworten. Entscheidend sind unter anderem die Gesamtkosten über die Laufzeit, die eigene Liquidität, die steuerliche Behandlung der Raten bzw. der Abschreibung und was am Ende der Laufzeit mit dem Gegenstand geschieht. Wir rechnen beide Varianten mit Ihren konkreten Angeboten durch.
Brauche ich als kleines Unternehmen überhaupt eine Planungsrechnung?
Spätestens bei einer Finanzierung, einer größeren Investition oder einer Neueinstellung ist eine Planung sinnvoll. Sie zeigt, ob das Vorhaben aus dem laufenden Geschäft getragen werden kann und wann Engpässe bei der Liquidität drohen. Den Umfang stimmen wir auf Ihren Betrieb und den Anlass ab.
Beraten Sie auch Privatpersonen bei der Finanzierung einer Immobilie?
Ja. Wir prüfen mit Ihnen, welche monatliche Belastung tragbar ist, und vergleichen Finanzierungsangebote. Bei vermieteten Immobilien beziehen wir die steuerlichen Folgen wie Abschreibung und Schuldzinsen in die Rechnung ein. Die Auswahl und Vermittlung eines Kreditgebers gehört nicht zu unseren Leistungen.